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上篇 巴林银行 “哇！太棒了！如果他套利一周赚了1000万美元，那一年就能赚大约5亿美元，你明白吗？那家伙真是聪明的套利专家！” ——迈克·吉利安 1995年2月 我觉得吃惊，没有人来制止我的行为。伦敦的每个人都知道我在编造账目。布伦达·格伦哥这些人都知道每天要求现金是错误的，但他们仍旧支付了这些钱。 在新加坡，琼斯和巴克斯就在我办公室的10楼之上，他们知道，假如5000万资金仅是因为我同意便转离新加坡办公室，那其中一定是出了差错，因为我没有这个权力。我的签字在任何支票本上都无效，更不用说支配那么多的钱了。此外，在东京，假如费南多真正仔细分析了我的所作所为，他也应看出这是不可能的事。 迈克·吉利安以为我是个聪明的套利者，因为我在2月的第一周赚了1000万美元的利润。他梦想假如我接着做，一年会赚5亿美元，大约是5.2亿美元的盈利。整个巴林集团一年也才赚2亿英镑，其中一半的资金又作为红利分出去。“假如尼克做那笔交易便换了这么多钱，我们真该关闭银行其他部门。”他说，“我们赚的钱只不过应付得了一般性开支罢了。” 我动用资金的数目早已非同小可，但仍没有人阻止我。2月份是分红的日期，我们等待的却只是一个弥天大谎。 2月6日星期一 下午6点半我才返回办公室，情况还好：托尼·拉尔顿返口饭店了，托尼·霍斯不知去向。尼莎一直留在这里。最担心的是拉尔顿的桌子挨着我的桌子，万一我不小心他就有可能听到有关88888账号的事，姑娘们也会无意中谈到这件事。 尼莎送给我一张平衡账的余额单说：“布伦达和玛丽都来过电话，纽约道琼斯营业处那儿来过电话。” 尼莎走后，我返回办公室打开了抽屉，整理那些单据。我又看见了那些碎纸和胶水，都是我曾用来伪造罗恩·贝克尔和理查德·霍根的签字时用过的。我不能相信自己竟然干了这些事。我看着上周四的罪证，那天是中国人新年的最后一天，市场平静，人们还未正式工作，我便从公寓里发出那些信的传真。我咬着指甲，想起来库珀斯周五已查过账了。这简直顺利得令人难以置信。这太简单了，太不真实了！ 用剪刀胶水传真机 “创造”出5000万英镑 我用自己的剪刀、一瓶胶水和传真机就创造出5000万英镑。而世界级的查账专家库珀斯和林布莱德竟也通过了这些数字。巴林银行，这个世界级商业银行被挖走了5000万英镑。大家正在讨论1亿英镑的红利，彼得·巴林也在等着100万英镑的款子做为退休礼物。两百多年来，第一位非巴林家族人士将成为巴林银行董事长。而我在新加坡一幢大楼的14楼上，一张办公桌旁边，把这笔钱减少了5000万。 被同事认为是赚钱机器 交易纪录从未被检查过 伦敦《金融时报》的一位记者来电话采访我。“你以为市场会保持如今的涨势吗？” 这可是个好消息。我差点儿忘了今天市场的涨幅。今天上涨了1500万英镑，看来市场正在转好。我说：“市场看起来不错，每个人都有机会调整一下以适应那场地震带来的影响。” “除了记录在案的生意外你还香谁在交易呢？”我回答：“这事当然不能告诉你了。问题就这些吗？我得走了。” 后来便互道了再见。 我惊恐地放下电话，觉得这个记者开始识破我的计划了。也许驻东京的这位记者能做出一些新加坡、东京或伦敦的任何一位巴林人士都办不到的事：把诸方面情况综合一下，分析出我的大阪买进情况，计算出这些套利在SIMEX（新加坡国际金融交易中心）进行数额太大，它没有这么大容量。 自从1992年以来，我一直隐瞒这些数字。同事都以为我是赚钱机器。 东京方面的业务更加顺利，这是因为迈克·吉利安和费南多过分专注于自己的交易，以致于从未检查过我的交易纪录。当我告诉他们我已投资下套时，他们相信了我。他们只看到我把日本大阪的购进又移回了新加坡，对此也没有多想。他们不觉得自己是监督者，更多的时候，他们把自己看成是我的合作伙伴。 骗过上司又骗过了记者 至于新加坡这边，交易人知道我在替他们隐瞒情况，也知道我在错误的88888账户上做手脚，但他们从未想过这些错误行为的后果，也不对我表示谢意。这竟成了一种生活方式。如果他们犯了错误，他们会获得保释，我们有一种伟大的集体主义精神，大家都赚钱，分得红利，他们正过着自己理想中的生活。办公室里的职员们也从未意识到我正在利用88888账号做着一些荒唐事——虽然我还让她们做了那些收支平衡记录表，尤其是那77.8亿日元。至于西蒙，那又是另外一回事了。像罗恩·贝克尔一样，他努力地相信我能赚到钱，因为这有助于他的声誉，也可以使他正在增加的权力得到巩固。 我在一张纸上画了一个圆圈，又把它剪了下来。我写下每天和我说过话的人——出于不同的原因，他们都努力使自己相信我真能赚钱。他们也想从我这里获得好处，并且以不同的方式给我施加压力去创造利润。 在巴林人士名字的圈外，我又写下了库珀斯和林布莱德及几家报纸的名称。他们本不应有任何理由相信我会成功。我划掉了库琅斯，这是因为他被一个粗制滥造的假传真骗了，那份传真上印有“尼克和丽莎”，是由我从公寓里发出去的。现在他们全回去了，他们轻率地以为，既然花旗银行的文件表明有77.8亿日元的资金流动，那就证明巴林银行财富又增加了77.8亿日元——虽然这只是从巴林银行的一个账户转入另一个账户。 那些报纸又是一个格调，我正当红。市场走势好，我赚了很多钱。但我真不明白怎么会像骗别人一样骗过众多报纸，这一点我很难理解。 2月7日，星期二——2月16日，星期日 我的日经期货量很大，JGB（日本政府债券）期货处于短头状态。我的资金特权已没钱了，指数仿佛是极不乐意离开1.85万点。我完全忘记了其他客户，也忘了要从布伦达那里转账资金的申请，只是一心一意关注着市场。 在此后的三天里，我决定把交易量加倍。在星期三一四。五（2月10日）我又买进了另外一万股JGB合同，使其总数量增至2万股。另外又买进了2.5万股日经期货合同，使其份额增至5.5万。这样的大数量是SIMEX交易史上前所未有的。所有交易都流人88888账号，我在支撑着下跌的日经市场，出售上升的JGB期货。我隐瞒账号上的交易，但筹资是隐瞒不住的，我给布伦达打电话，要求一天动用4500万美元，到2月10日为止，我已经手了1亿美元的金额。 买进大量合同引起注意 “4500万？”她重复一遍。 “对，SIMEX要求我们提前支付追加保证金通知，市场变化太快，他们担心市场的稳定性。”我支支吾吾地说。 “这么说这是个万不得已的救急措施了？” “可以这么说，”我说，“但他们认为这是通行惯例。” “好吧，尼克，把申请寄过来，我让人把这事办妥。” 够谢了，布伦达。” 刚放下电话，它又响了，我猜是玛丽·华尔兹，果真是她。 “你又申请筹资了？4500万美元？” “我和布伦达解释过了。这是一个预付保证金的要求，你记不记得SIMEX在中国人过年前的那个月初也有过这样的要求呢？” “记得。”她回答。 “那就好，现在又出现了这个情况，这只是一个可收性平衡表，不会影响利润。” “好吧。”听起来她的口气缓和了一些，“但是数量越来越大，这个星期你已经把豆亿英镑转账人巴林银行期货新加坡分部（BFS）。” 吸收5亿多英镑资全 我购入份额并未躲过新闻界的注意，《日本经济新闻报》的记者问我： “这件事你可否解释一下呢？” “这没什么特别的地方，只不过交易量大一些。”我回答。 “规模是很大，我是说巴林银行目前所处于的市场中，你们代表了大约5万个3月份的合同。”记者接着说。 “我们对此挺满意。”我一边回答一边打发他走。罗思·贝克尔却一点也不满意。 他说：“我知道这是一个套利计划，但别人都在议论这事。尼克，真他妈的糟，巴塞尔的国际仲裁银行来电话询问巴林银行是否有能力支付保证金。这件事对我们的形象可不好呀。” “我会减少份额，托尼啦尔顿也在这儿，他正与花旗银行谈有关信用证的事，也在和SIMEX谈资金运作情况。”我回答他。 奇怪的是，虽然大家都明白资金数目很大，但他们对此反而不如数小时以前担心了。说这事怪，还因为从2月中旬以来我吸收了5亿多英镑筹资，而巴林银行全部的股份资金底额也只有4.7亿英镑。 2月23日，星期四 下午2：15收盘的铃声响起来时，大厅里的叫喊声终于能停止下来了：整整一天，每个人都向我叫喊。我买了市场上现有的所有期货合同。那天日经指数下跌了330点，但如果没有我，它一定会跌破1000点大关。一整天，我都在不停地挥舞胳膊大声喊话、龇牙咧嘴填写票据，然后拿起票据送到管内勤的办公室去，要不就是拿起电话／大声回话，然后给乔治打手势，让他在18100点买进，在18000点买进，在17900买进。我成功地让市场反弹了好几次，但是回天乏力，市场还是下跌不止。 合同总值达百余亿英镑 套牢在市场无路可退 我又赔进了好几百万英镑。但具体多少，我并不清楚。我不敢将它弄清楚。那些数字绝对能让我吓个半死。我关掉显示屏幕，在上面跳跃的那些绿色的数字马上就消失了。它们不过是屏幕上的数字，和真正的现钞似乎完全是两码事。 这天的情况真是可怕啊——在一个一路下跌的市场上，我却一直在买进：每当我想抛出时，却总有人已经抢先了。有人已经控制了整个市场。我敢肯定，有人窃听了我们的电话：这么多大额票据同时出现终究是不太可能的事。我又损失了一大笔钱，只有老天知道这笔钱的数目。我一直在试图缓解我们面临的局面，而结果却是又买进了4000份合同。我尽量让自己的头脑清醒一点：今天是星期四，两天后就是我的生日了。SIMEX明天一定会打电话来，要求我们支付至少4000万英镑的保证金。但这是不可能的了。 我悄悄溜出交易大厅，快步向外面走去。一路上，我向好几个人点头示意，向他们露齿而笑。我看到许多人看见我后吃惊的表情，但那也掩盖不了他们满脸的得意之色。经纪人们也看着我，他们清楚，我今天的交易额几乎是天文数字，他们为此而惊异不已。 他们清楚——其实整个亚洲都清楚——我手头上的期货合同的总值累计起来已达110亿英镑，相当于日本在这个市场上所占的全部份额。根据他们自己做成的交易额，他们很容易就能得出我已成多头者。 我赔掉了天文数字 由于我在新加坡市场上占了40％的份额，这一点很难瞒住大家。在这个市场上，其他人都嗅到了伦敦的巴林银行完全忽视了一个事实：我已被套牢。 刚回到办公室，电话就响了起来，是负责监控日经225种指数的《日本经济新闻报》，他们想了解我在这种情况下，作何打算。 “我们想称之为《巴林银行危在旦夕》，你看可以吗？”那位记者问道。 “随你们的便，”我用愉快的口气回答，“我可以告诉你们，我们的情况很好，没有任何问题。” “但是，如果你不采取相应措施的话，市场是不会止跌回稳的。”那位记者指出。 “咱们说到这儿吧，”我打断他的话，“我要接别的电话，我们以后再谈。” 我砰地一声挂下电话，对刚才听见了电话的人吼道：“我再也不接电话了，一个都不接。” 尼莎这时走过来，递给我一份关于88888错误账户的最新报表。我看都没看它一眼。我知道，它足以将我惊吓至死。我已经一个月没去看它了。我很清楚，我们的财务状况已是每况愈下。今天，我本想抛出所有合同，退出市场。而实际上，却是在努力维护它，以免市场全部崩溃。结果是，我又买进了4000份合同，巴林银行在新加坡市场上再次损失惨重。我拿出88888错误账户的报表，在最近交易情况这一栏中糊涂乱抹了一会儿，然后在这一栏底下画了一条线：到今天日经指数以17885点收盘时为止，我有61，039份日经225种合同为多头，26，000份JGB合同为空头，同时还有一些欧洲货币及日经期权。我真不敢去想我到底损失了多少。 我转回办公桌前，现在我只剩下几分钟的时间了，我必须离开。我关上移动电话，然后，将88888账户的报表胡乱摊在桌面上，想把它撕了——可是，西蒙和托尼就在附近，这种举动也太明目张胆了。能不能把它们随身带走呢？可是，这又会带来更多损失。况且，我马上就要度假去了——该死的度假！最后，我把那些文件锁在抽屉里。他们会找那些文件的。明天他们肯定会发现88888账户的。明天SIMEX就会打电话来催我们支付另一笔高达5500万英镑的保证金了，那时候他们就找不到负责人了。是该走的时候了。 “再见，”我向办公室里的人说，“我一会儿就回来。” 我走出办公室，走进电梯。电梯刚合上，我就掏出电话，拨了丽莎的号码。 故作轻松去接老婆出逃 “嗨！你好吗？”丽莎声音听起来轻松愉快。上帝啊，她可什么都不知道。她甚至不知道最初的那件事。那是在1992年，金姆那个蠢猪犯了个错误，损失了小小的2万英镑。可是从那以后，这里的失误就接连不断，事情变得一发不可收拾。她当然也不可能知道，今天又有数以万亿的英镑化为乌有。 “我马上来接你，”我尽量使声音听起来自然一些，“我想和你谈谈。” “你没事吧？” “我没事。我五分钟后接你，你到楼下等着好吗？” “我等你。” 我把电话放回口袋里。它马上响了起来。电梯还没有到达地下室停车场。我拿出电话，看了看，把它关了。在地下室里，我走向汽车，打开了车门。我刚把车子发动，车里的电话就响了。我往后仰仰身，把它关了。然后，我就把车朝出口开去。交通并不拥挤，十分钟后我就到家了。我看见丽莎站在楼梯旁边，眼望着车流，神色有些不安。我把车开到路边，她上了车。 “是绑架吗？”她开玩笑说。 我将车开进车道，汇入车流，感觉安全些了。只要我不断地移动位置，那就没有谁盯上我了。那个88888账户就在办公室里，等著有人来找到它，等着事情的总爆发。 “听着，丽莎，你可能不会相信，”我的声音在发抖，“我的工作出了一个很大的漏洞。我必须离开这儿。” “你是什么意思？” “我赔了很多很多钱，我必须离开。我得辞职。我已经犯法了。天啊，新加坡人会发疯的，他们会把我抓起来的。我真说不清楚事情有多精。” 远离都市才敢和盘托出 “尼克，”她转过脸来看着我，镜片后的眼睛眯了起来，“到底是怎么回事？我们下个月就要拿到你的红利了，你却说什么你必须离开这里。什么事这么着急？” “我不得不离开这儿。我今天就得走。我得离开新加坡，我不能待在这里，看着他们把这事捅出来；我受不了这个。再说，你也该休息几天了。是啊，”我感到了自己的话是那么软弱无力，“你也该休息几天了。” 下篇 荷因克斯特监狱 一想起“打击严重欺诈行为办公室（SFO）”负责我的案子，我心里便很沉重。在漫长的夏季里，我努力地考虑把我引渡到新加坡或是伦敦的两种法律依据及双方的争执。 我越来越明白SFO其实对我并不感兴趣。他们也许很高兴，因为我终于没逃回伦敦，没在英国给他们带来麻烦，而是把问题带进了德国。 新加坡提出指控内容达十二项 我发觉新加坡人只是指控案发前三个月之内我犯的罪。指控有12项内容：4项指控伪造单据证明、2项指控我变更价格、6项指控我进行欺骗交易。1994年圣诞节之前所做的任何事情都未提起公诉。新加坡人也没有指控我假造账户从而让巴林银行转给我这么多钱。 我所干的好几项诈骗活动引起巴林银行破产，但最严重的欺诈是要求伦敦转给我现金。到2月底为止，巴林银行已转账了大约46亿英镑资金到新加坡支付我在SIMEX的追加保证金通知，其中至少3／4用于支出88888账户的损失。 SFO表面积极暗中退出调查 我做好准备对SFO的各种指控认罪，但他们不听我的话。我想要告诉他们一切，但他们一直对报界宣称我要求在引渡回伦敦的条件下和他们谈话，而事实根本不是这样。一旦我把自己的事告诉他们，他们便要接受我的引渡，因为我所犯的罪正是他们管辖的司法事务。 6月份，我的律师史蒂夫建议我做一件没有先例的事情，把我的证据出示给SFO，让他们明白我究竟做了些什么。 “他们越来越官僚化，”他对我说，“SFO输掉了许多场官司，因而他们很害怕再做出头之鸟。他们已经停止调查了。” 不愿引渡到新加坡受审 由于史蒂夫一再迫使SFO推进此事，他们便问他是否了解有关我的生理或心理病史，他们表面上在单独调查巴林银行倒闭案，其实根本不了解所发生事情的实质。 6月29日，史蒂夫给SFO写了一封信，列出了我在英国这些罪行要远比新加坡指控的罪状严重。但对方还是置之不理。无奈，他破例给他们提供了我所有犯罪证据，并说明了我所犯罪行： 1．里森先生向巴林银行查账人员提供了关于77亿日元的假信息……导致他们向伦敦的巴林银行总部提供了不正确的金融信息。 2．在每日发往伦敦的账户核实记录中，里森先生没有提到88888账户号码。这样一来，里森先生可以操纵月末平衡表隐瞒此账户上的损失，因而导致伦敦的人士认为银行盈利。 3．里森先生多次向伦敦的巴林总部以保证金方式向SIMEX转账资金。这些错误申请导致巴林总部为一个目的提供的资金却用在另一个目的上。 4.里森先生向伦敦的上级出示假证明，证明他在服从一个规定：他不应保留隔夜合同（部位）。 5．里森先生欺骗伦敦的上级，伦敦的巴林银行多次接到报告，声明里森先生全部交易是获利的，而实际上，是在造成损失。 这就是我犯罪的全部事实。白纸黑字写出来，看起来令人害怕。我犯了这些罪，就得承认它们，认罪伏法，把它们抛开，开创将来的生活。 我不想强迫让任何其他巴林银行的人和我一起受审，但我知道人们从这堆废墟中走出来是不可能完好无损的。有一连串人本来可以揭穿我，并且阻止我的行动，其中包括彼得·巴林。但他们没这么做，彼得·巴林还认为“赚钱是令人惊异地简单”。我不知道他们的粗心与罪犯级的读职之间界线何在，我不清楚他们应该对我负何种责任，但我知道在任何其他一家银行我都不致于走到今天这个地步。 SFO执意将案件交给新加坡处理 我把我的想法录给SFO听，但他们不要。7月6日，SFO回信称我所提供的事实并没有改变SFO主任的观点，他仍然认为与我有关的事情主要和新加坡有牵连。他还说，相反地，这些事实更坚定了主任的观点：新加坡方面应优先处理此事。 史蒂夫开始绝望了，他认为SFO迟早会引渡我去新加坡。我请求他替我找一找《名人录》中有关乔治·史坦布的内容，此人是SFO的主任。史蒂夫找到了这些信息，还找到了彼得·巴林在《名人录》中的那一条。当传真送过来时，我确信自己肯定会被引渡到新加坡了。 当他来看我时，我挥着手对他说：“你看，乔治·史坦布是怀特成员，我敢打赌彼得·巴林也是。” 他们是一伙。我的情况其实和辛普森一样，他被判有罪或无罪的机会各半，而我是否被判去伦敦的机会也是各半。但这些人不想使自己难堪，他们要把这事隐瞒住。 “好吧，我不是怀特成员，”史蒂夫说，“我将尽最大努力让他们看看我们的法律证据。” 向新闻记者曝光 增加在英国服刑的机率 考虑到SFO对此事的冷淡，我写给新闻界记者们一封信，指出我做好准备在英国监狱服刑，这是因为我所犯罪行使一家英国银行破产，给英国人民带来金钱上的损失。我不会玩弄任何把戏，诸如老年痴呆症这类可笑的事来推托责任。我要待在一所英国监狱里，这样离我的家可以近一些。而且我还提醒大家当时我可能服刑的最长期限是84年。 尽管丽莎声泪俱下地宣读了此信，SFO仍然不为所动，当天晚些时候，他们也召开了新闻发布会，他们宣布： “SFO调查结果证明，没有任何证据表明伦敦接受里森所做的引渡申请。” 史蒂夫对此的回答是： “现在看来SFO不想找出证据。他们并没有接受邀请和里森先生谈话，而里森先生才是主要的参与人。SFO对导致巴林银行破产的事件的解释也十分狭隘，忽略了一个事实，钱全从伦敦转往新加坡这才使整个事情发生。” 惊叹自己成为千夫所指 7月18日，英格兰银行将巴林银行破产的报告公诸于众。我周末在牢房里读了一遍。我很难同意他们所列的数字，因为他们好像把88888账户及其交易列在所有事项之首，只注意到带来的损失而没有注意到我为其他几家日本账户所带来的净利润。但是除此之外，我更惊叹于巴林银行的每一个人都埋怨别人——特别是我——而不责备自己的失职，听起来仿佛他们根本不用在那儿工作一样。假如财政部门不用在那儿监督现金支付，它也许根本就不用设置了。 最滑稽的令我放声大笑的一段要算是第154页的话了。库珀斯和林布莱德，也就是那两个审账员，伦敦时间2月23日（星期四）下午两点正和彼得在伦敦谈话，而那天正是我选出新加坡的日子。那正是新加坡时间晚上十点，那时我和丽莎已经登记房间住进了雷捷特饭店（吉隆坡）。有关会议的描写如下： 戴维斯（库珀斯和林布莱德在伦敦的合伙人）告诉我们说，他已在1995年2月23日下午两点见过彼得讨论了有关查账之事。戴维斯说他曾问：“你（彼得）是否知道一些其他会对查账有影响而我们会谈中又没谈到的事情呢？”戴维斯接着说：“他（彼得）说：‘不，什么也不知道。’” 下一段报告接着写道： 彼得把他有关这次会面的解释也交给了我们：“我只在1994年查账期间见过这些查账人员一次，荒唐的是那次查账也是2月23日，当时戴维斯（当时查账成员）安排见我，要给我一些汇报。”我们问彼得当时是否明确讨论了可收性SLK，彼得回答：“没有。实际上只讨论了一点儿。我记得当时还想到上一年我们用了两个半小时讨论了不同的事项，而这次也只有喝茶吃饼干半小时的时间。” 报告对于里森非常不利 关于与那77.8亿可收性日元有牵连的一系列事件，我很惊讶，彼得肯定太喜欢那些饼干，竟忽略大事没让查账人员说明那笔款子的事，我怀疑当时的茶和饼干都是极品。 英格兰银行的报告结论如下： a．巴林银行内部进行无授权的交易并隐瞒交易导致巨大损失。 b．巴林银行内部管理严重失误，组织混乱，故而没有更早注意到真正交易部位。 C．外界查账人员、巴林监督人士或调节人员没有在银行倒闭前察觉到真正的交易部位。 “你认为怎样？”我问史蒂夫，“这是否有助于我的引渡呢？” “很难说，”他告诉我，“不过报界认为如此。” 舆论痛批巴林银行高层 史蒂夫很快看了一遍那天《每日电讯报》的一则编者评论： “报告对于英格兰银行、对于里森先生，最主要的是对于巴林银行的高级管理层次人士来说，都是极端不负责任的。它忽略任何一个局外人的想法，某一个人怎么可能在几乎三年的时间里不被人察觉地引起如此巨大的损失，里森先生既不是受害人，也不是英雄，只不过是一系列年轻人里由来已久的传统中最近一个极端的例子，这些年轻人被委任于他们并不适合的职位与责任。这个事件里表现出那些巴林银行董事会的成员们，几乎是极端的无能的人，他们在宽敞的甲板上开心地数着自己的战利品，却全然不知吃水线之下的洪水早已涌进舱内：假如里森先生坐了监狱而上述董事会成员仍旧没有变化，那么这个传奇故事将给人们留下最最苦涩的味道。” “我不知道电讯报刊登了这些，”我对史蒂夫说，心里挺受感动，“出去后我一定要好好看这家报纸。” |
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